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"증여하면 세금 얼마일까?" 증여세 계산 어렵게 느껴지셨다면, 계산기 하나로 쉽게 해결해보세요!
부모님께 받는 현금이나 부동산, 자녀에게 주는 주식이나 예금, 이런 재산 이동에는 '증여세'가 따라붙습니다.
저도 처음 증여세를 알아보던 때는 계산법도 모르고, 얼마부터 세금이 붙는지도 몰라서 당황했었죠.
그런데 알고 보니 증여세는 공제 기준만 알고 계산기만 활용하면 누구나 쉽게 확인할 수 있더라고요.
이번 글에서는 증여세 개념부터 세율, 면제한도, 계산기 사용법까지 완벽하게 정리해드립니다.
증여세란 무엇인가?
증여세는 타인에게 금전, 부동산, 주식 등 재산을 무상으로 이전할 때 부과되는 세금입니다.
증여세는 재산을 주는 사람(증여자)이 아닌 받는 사람(수증자)에게 과세되며, 일정 한도 이내는 면세됩니다.
재산의 종류에 관계없이 증여세가 부과되며, 증여일로부터 3개월 이내에 신고 및 납부해야 합니다.
증여세는 10%부터 최대 50%까지 누진세율로 적용되기 때문에 사전에 세액을 미리 계산해보는 것이 중요합니다.
증여세 계산기 사용방법
복잡한 증여세 계산은 국세청 홈택스나 민간 포털의 증여세 자동 계산기를 활용하면 간편하게 해결할 수 있습니다.
- 국세청 홈택스 홈페이지 접속(바로가기👈)
- ‘모의계산 → 증여세 계산기’ 메뉴 선택
- 증여자와의 관계, 증여금액 입력
- 계산 버튼 클릭 시 공제액과 세율 적용 후 예상 세액 표시
⚠️ 결과는 예상 금액이며 실제 세액은 관할 세무서의 심사에 따라 달라질 수 있습니다.
증여세 세율
증여세는 구간별로 누진 적용되는 구조입니다. 증여액이 클수록 높은 세율이 적용되며, 다음과 같은 세율표를 기준으로 산출됩니다.
| 과세표준 구간 | 세율 |
|---|---|
| 1억 원 이하 | 10% |
| 5억 원 이하 | 20% |
| 10억 원 이하 | 30% |
| 30억 원 이하 | 40% |
| 30억 원 초과 | 50% |
증여세 면제 한도
증여세는 일정 금액까지는 과세되지 않고 면제됩니다. 이 면제 한도는 증여자와의 관계 및 수증자의 연령에 따라 달라지며, 10년 동안 누적 기준으로 적용됩니다.
| 증여 관계 | 면제 한도액 (10년간) |
|---|---|
| 부모 → 성년 자녀 | 1억 원 |
| 부모 → 미성년 자녀 | 5천만 원 |
| 배우자 | 6억 원 |
| 기타 친족 | 1천만 원 |
| 타인 | 1천만 원 |
유용한 팁
정확한 세금 부담을 미리 예측하고 싶다면 아래 방법들을 활용해 보세요.
- 국세청 홈택스 → 모의계산 → 증여세 계산기
- 증여자와 수증자의 관계, 증여액만 입력하면 자동 계산
- 면제 한도 초과 여부도 자동 확인 가능
- 세무사와 상담 전 사전 시뮬레이션용으로도 활용 가능
자주 묻는 질문(FAQ)
네. 국세청 홈택스나 여러 민간 세무 포털에서 누구나 무료로 이용할 수 있습니다.
예. 계산기는 참고용이며, 실제 세액은 세무서의 과세 평가 및 감정에 따라 달라질 수 있습니다.
네. 수증자가 신고 및 납부 의무를 가지며, 신고는 증여일로부터 3개월 이내입니다.
네. 일정 요건을 충족하면 연부연납 제도를 통해 분할 납부가 가능합니다.
네. 동일한 증여자-수증자 간 증여는 10년 단위로 면세 한도가 초기화됩니다.
증여세는 복잡하게 느껴질 수 있지만, 면제 한도와 세율만 정확히 알고 계산기만 잘 활용해도 세금 부담을 크게 줄일 수 있습니다.
증여 전 반드시 계산기를 통해 사전 점검해 보시고, 필요시 전문가 상담을 병행하면 더욱 안전하게 증여 계획을 세울 수 있습니다.
이번 글이 도움이 되셨다면 가족이나 지인과도 공유해 보세요. 합법적인 절세의 첫 걸음은 정확한 계산입니다!
