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"자녀에게 증여하면 세금 얼마나 낼까?" 2025년부터는 그 기준이 달라집니다. 달라진 면제 한도, 지금 바로 확인해보세요!
최근 자녀에게 아파트를 사주거나 현금을 증여하려는 분들이 많아지면서 증여세 면제 한도가 다시 주목받고 있습니다.
저도 작년까지만 해도 5천만 원까지만 면세된다고 알고 있었는데, 올해부터는 기준이 달라졌더라고요!
이번 글에서는 2025년 자녀 증여세 면제 한도 상향 내용과 적용 시기, 절세 팁까지 한 번에 정리해 드리겠습니다. 자녀에게 재산을 물려주기 전에 반드시 확인해야 할 정보입니다!
자녀 증여세 기본 개념
증여세는 부모, 조부모 등 직계존속이 자녀에게 현금이나 부동산, 주식 등 재산을 무상으로 이전할 때 발생하는 세금입니다.
단, 일정 금액까지는 면제되는 증여세 면제 한도가 정해져 있어 이를 초과할 경우에만 세금이 부과됩니다.
자녀에게 재산을 이전할 계획이 있다면, 반드시 면제 한도를 확인하고, 적절한 시기와 방법으로 증여하는 것이 중요합니다.
2025년 변경 내용
2025년부터 자녀에게 증여할 경우 적용되는 증여세 면제 한도가 5천만 원 → 1억 원으로 상향되었습니다.
| 구분 | 기존 면제 한도 | 2025년 변경 한도 |
|---|---|---|
| 직계존속 → 자녀 | 5,000만 원 | 1억 원 |
| 미성년 자녀 | 2,000만 원 | 5,000만 원 |
기존 한도와 비교 정리
기존에는 성인 자녀에게 5,000만 원까지 증여가 가능했지만, 2025년부터는 그 두 배인 1억 원까지 세금 없이 증여할 수 있어 더욱 유연한 증여가 가능해졌습니다.
- 1인당 면제 한도 기준이므로, 부모 각각이 증여할 경우 최대 2억 원 가능
- 미성년 자녀도 5천만 원까지 면세 가능해 교육 자금 지원 유리
- 증여세 절세 전략을 세우기 위한 기준 금액이 상향됨
증여세 줄이는 절세 꿀팁
자녀에게 재산을 증여할 때, 다음과 같은 방법을 활용하면 합법적으로 증여세를 절약할 수 있습니다.
면제 한도 확인하는 방법
현재 자녀에게 얼마까지 면세로 증여할 수 있는지 알고 싶다면 다음과 같은 방법을 활용해 보세요.
- 국세청 홈택스 '증여세 계산기' 이용(바로가기👈)
- 기획재정부 또는 국세청 고시문 확인
- 세무사 사전 상담으로 본인 상황에 맞는 전략 수립
자주 묻는 질문(FAQ)
성인 자녀는 1억 원, 미성년 자녀는 5천만 원까지 증여세 없이 증여할 수 있습니다.
네. 부모 각각이 증여할 경우 각각 1억 원씩, 총 2억 원까지 면세가 가능합니다.
증여일로부터 10년이 지나면 새로운 면세 한도(성인 기준 1억 원)가 다시 적용됩니다.
네. 자녀 1인 기준으로 면세 한도가 적용되므로 자녀 수만큼 나누어 증여할 수 있습니다.
네. 증여재산의 종류와 관계없이 평가금액 기준으로 면세 한도가 적용됩니다.
2025년부터 상향된 증여세 면제 한도는 자녀에게 재산을 물려주고자 하는 분들께 큰 기회가 될 수 있습니다.
새로운 한도를 정확히 이해하고, 전략적으로 증여 계획을 세운다면 불필요한 세금을 줄이고 재산 이전을 효율적으로 진행할 수 있습니다.
